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【金融提醒】非法集資典型案例

來源:金融服務局   更新時間:2019-07-04 09:42

  為進一步普及法律和金融知識,提高廣大群眾防范非法集資能力,通過案例,一方面使廣大群眾提高風險意識,善于思考和分析手段多樣的非法集資行為,謹記“天上不會掉餡餅”,對“高收益、無風險”等所謂的投資項目要擦亮眼睛,提高警惕,謹防受騙,避免個人財產遭受損失;另一方面使廣大群眾對“非法集資不受法律保護,參與者損失自行承擔”有更深入的理解,教育警醒廣大群眾拒絕高利誘惑,遠離非法集資,保衛自己的血汗錢,保衛父母的養老錢,保衛子女的受教育錢。

  受害人劉某在某金融公司辦理車輛抵押貸款2萬元。2個月后,該公司以借款逾期未還為由,將被害人車輛私自開走,又以賣掉抵押車輛為由敲詐勒索63230元,被害人付給該公司3萬元,對方仍不肯還車給事主。類似案件,連續發生了3宗。警方偵查發現,嫌疑人只做車輛抵押貸款,多以資金周轉緊張、無借款渠道或個人征信不佳,難以從正規金融機構貸款的小額客戶群體為目標。通過給抵押車輛安裝GPS跟蹤受害人動向,嫌疑人動用抵押車輛資料及鑰匙,私自開走抵押車輛長期扣留。嫌疑人還制造單方違約合同陷阱,或是以不接電話、不回信息或系統故障等方式導致借款人在約定期限內無法還款,造成違約假象;或是合同中設定“隱瞞債務有權提前收回借款本金及利息” 等條款,哄騙受害人草率簽名、客觀違約,繼而以被害人違約為名扣押車輛,要求償還高額違約金、滯納金、手續費等。日前,羅湖警方成功打掉這個以車輛抵押貸款為手段實施“套路貸”犯罪的惡勢力團伙,刑拘4人。

主辦單位:吉林·經濟技術開發區管理委員會

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